在2013年,以P2P公司、PE、股權(quán)基金、線上線下融合的民間借貸公司等為代表的一批新興理財(cái)機(jī)構(gòu),快速出現(xiàn)在重慶理財(cái)市場(chǎng)上。除了之前的亞盟、亞信、宜信等機(jī)構(gòu)外,在2013年,期貨資產(chǎn)管理、民貸通、高新金控、恒華資產(chǎn)管理等一批新興理財(cái)機(jī)構(gòu)現(xiàn)身重慶市場(chǎng)。
近日,記者對(duì)相關(guān)新興理財(cái)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了采訪。
中信建投期貨:期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)重慶開閘
2012年11月證監(jiān)會(huì)批復(fù)期貨公司也能從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),2013年2月中信建投期貨拿到了重慶也是西南地區(qū)第一張從事資管業(yè)務(wù)的“牌照”,9月中信建投期貨的資管業(yè)務(wù)在重慶正式“開閘”,這意味著投資者可以通過期貨公司投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品了。9月下旬,中信期貨建投發(fā)行的第一款資管產(chǎn)品,兩個(gè)月時(shí)間收益率超過7%,最大回撤僅為1.7%。
對(duì)此,中信建投期貨副總經(jīng)理兼資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人楊軍稱,現(xiàn)在期貨公司的資管業(yè)務(wù)范圍包括投資期貨、期權(quán)及其他金融衍生品,還可以參與包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券等非期貨市場(chǎng)等。但是與信托、基金渠道3000萬元的成立規(guī)模比,中信建投期貨的資管產(chǎn)品發(fā)行門檻僅為100萬元,目前只能從事“一對(duì)一”模式,主要針對(duì)部分高凈值客戶的理財(cái)需求。
亞信圓通:重慶“類金融服務(wù)”的代表
2013年,亞信圓通投資信息咨詢有限公司在P2P業(yè)務(wù)之外,開辟了針對(duì)定向客戶推薦私募基金的服務(wù),并把這種模式定義為“類金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)產(chǎn)品交易平臺(tái)”,自己則作為搭建客戶與基金管理公司的橋梁。
亞信圓通投資信息咨詢有限公司總經(jīng)理、總裁助理趙路稱,公司在遵守現(xiàn)行法律、法規(guī)的基礎(chǔ)上采取了一些做法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理、維護(hù)投資資金安全。比如,審查是否有銀行對(duì)資金進(jìn)行托管,審核評(píng)估機(jī)構(gòu)的相關(guān)資質(zhì)、審核委托管理的基金公司的相關(guān)記錄,以及易極付做交易支付平臺(tái),在整個(gè)過程中,資金不通過亞信圓通公司,投資建議均來自第三方公司等等。
同時(shí),趙路還透露,從2012年至今,通過亞信圓通進(jìn)行投資的客戶的年化收益率已經(jīng)超過14.0%。目前,這種“類金融服務(wù)”只有私募基金,下一步這個(gè)平臺(tái)上還會(huì)出現(xiàn)信托、保險(xiǎn)(放心保)、小貸等金融產(chǎn)品。
重慶高新金控:
重慶唯一國(guó)資背景第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)
高新金控是重慶首家“國(guó)有參股、民營(yíng)控股”的現(xiàn)代金融控股集團(tuán),從事的業(yè)務(wù)包括股權(quán)投資、財(cái)富管理、財(cái)務(wù)顧問、融資租賃,還在籌備進(jìn)軍保險(xiǎn)和證券行業(yè)。
該公司首席運(yùn)營(yíng)官吳巍稱,高收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)大多集中在產(chǎn)品設(shè)計(jì)的前端,如行業(yè)及政策風(fēng)險(xiǎn)。高新金控借助了國(guó)資背景,選擇未來5年內(nèi)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策扶持和資金積極介入的醫(yī)療養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)進(jìn)行投資,比如血液凈化項(xiàng)目是國(guó)家和市場(chǎng)都急需擴(kuò)充和扶持的高門檻高收益項(xiàng)目,將西南著名的腎病專家和致力于全球血透運(yùn)營(yíng)管理的臺(tái)灣凱圖國(guó)際組成項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì),全力打造血液凈化連鎖中心和養(yǎng)老康復(fù)護(hù)理連鎖中心,并利用強(qiáng)大的專業(yè)投行團(tuán)隊(duì)針對(duì)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)。高新金控與巴南區(qū)政府聯(lián)手打造的重慶高新金控養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)基金就是其中之一。
這些項(xiàng)目具有投資大、時(shí)間長(zhǎng)的特點(diǎn),雖然是滾動(dòng)發(fā)售,但是考慮到資金流動(dòng)性的問題,引入了雙向回購的創(chuàng)新概念。投資者可以在每半年的開放期時(shí)提前贖回自己的合伙份額,另一方面基金管理方也可以提前邀請(qǐng)回購?fù)顿Y者合伙份額。
此外,吳巍還指出,作為新興理財(cái)渠道,讓投資者看懂資金投向何方、如何把控風(fēng)險(xiǎn),投資回報(bào)是否超越傳統(tǒng)渠道,這才是最重要的。