這是一條覆蓋面廣、隱蔽性強的網(wǎng)絡(luò)詐騙鏈條：“中間人”從“上線”低價購買網(wǎng)銀“套裝”后高價賣給“下線”；“下線”實施網(wǎng)上詐騙后，利用這些“套裝”分割、轉(zhuǎn)移贓款并快速異地取款，完成詐騙過程。

　　近期頻繁發(fā)生的一系列網(wǎng)絡(luò)詐騙案件表明，切斷這條鏈條仍面臨多重困難。

　　瞄準社會熱點

　　近年來，隨著網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)絡(luò)通訊、網(wǎng)絡(luò)社區(qū)的興起和流行，在方便大家的同時，也給不法分子提供了一個隱蔽的詐騙渠道。

　　在美國留學的小靳給記者講述了自己聊天視頻被盜取用來詐騙的經(jīng)歷：不法分子先和她視頻聊天，在不暴露身份的情況下把小靳的聊天視頻用截屏軟件錄下。然后，通過技術(shù)手段盜取小靳的Q Q，再通過視頻聊天的方式向小靳的家人和朋友騙取匯款。“他和我家人說耳機壞了，然后播放之前錄下來的視頻，看到我的視屏 在 屏 幕 上 出 現(xiàn) ， 家 人 這 就 上 當了。”

　　這只是網(wǎng)絡(luò)詐騙花樣不斷翻新、手段更加隱蔽的一個縮影。南寧市公安局青秀分局刑偵三大隊隊長陳宏說，新的技術(shù)、新的平臺、新的政策、新的社會熱點都可以為網(wǎng)絡(luò)詐騙提供素材。

　　例如，針對近期熱門的“最嚴交規(guī)”，記者在網(wǎng)上搜到多個“辦理駕駛證消分業(yè)務(wù)”的網(wǎng)站。在一家名為“申通駕校”的網(wǎng)站，上面甚至留有聯(lián)系電話和銀行賬號。

　　根據(jù)中國反釣魚網(wǎng)站聯(lián)盟發(fā)布的《2012年中國反釣魚網(wǎng)站聯(lián)盟年度報告》，去年1月1日至11月20日，中國反釣魚網(wǎng)站聯(lián)盟共處理釣魚網(wǎng)站24535個；在這家網(wǎng)站聯(lián)盟接到的釣魚網(wǎng)站舉報中，涉及淘寶網(wǎng)、工商銀行、央視、騰訊公司四家單位的釣 魚 網(wǎng) 站 總 量 占 全 部 舉 報 量 的80.09%；而支付交易類、金融證券類 、 媒 體 傳 播 類 ， 占 處 理 總 量 的94.61%。

　　中國反釣魚網(wǎng)站聯(lián)盟分析，釣魚網(wǎng)站主要有以下三個特點：一是節(jié)假日成為釣魚高峰期。在“五一”、“十一”和春節(jié)期間，大量購物、旅游、票務(wù)類釣魚網(wǎng)站趁機活動。另外，網(wǎng)購促銷的高峰期也成為釣魚網(wǎng)站高發(fā)期；二是釣魚網(wǎng)站瞄準社會熱點，央視網(wǎng)站、湖南衛(wèi)視、新 浪 網(wǎng) 、 騰 訊 是 網(wǎng) 絡(luò) 釣 魚 者 “ 扎堆”的重災區(qū)。釣魚網(wǎng)站緊跟時下熱播的體育賽事、大型選秀、電視相親等群眾喜聞樂見的電視節(jié)目，特別設(shè)下釣魚陷阱，通過發(fā)送中獎信 息 等 帶 有 誘 惑 性 的 語 言 誘 騙 網(wǎng)民；三是釣魚網(wǎng)站平均生存期日趨縮短。據(jù)國際反釣魚工作組報告顯示，釣魚網(wǎng)站壽命已由2010年的73小時降低至12小時內(nèi)。不法分子為了逃避打擊，頻繁更換域名、網(wǎng)絡(luò)地址或網(wǎng)站接入地，形成一種網(wǎng)絡(luò)釣魚“游擊戰(zhàn)”。

　　針對網(wǎng)絡(luò)詐騙等行為，一些網(wǎng)友認為這些戲法很難騙到上網(wǎng)經(jīng)驗豐富的人，老人家更容易上當受騙。但事實并非如此。

　　在近期偵破的一起詐騙案中，南寧市的黃先生因急于尋找創(chuàng)業(yè)資金，被一家網(wǎng)站“無抵押、無擔保、放款快、期限長、用途廣、額度高”所誘惑，結(jié)果貸款沒拿到，反倒賠進去了兩萬；網(wǎng)友“江湖中人”說，他接到短信說網(wǎng)銀升級，在網(wǎng)上按提示操作，結(jié)果被一次轉(zhuǎn)走8000多元……

　　辦案民警告訴記者，不法分子往往摸透了百姓的心理，采取“廣撒網(wǎng)”的辦法，“100個里面總能成幾個”，因此外來務(wù)工者、創(chuàng)業(yè)者等短期內(nèi)對金錢需求較大的人群，以及家人、親戚等成為受騙的主要群體。而單筆金額少，累積金額多成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點。

　　形成利益鏈條

　　不法分子詐騙得手后，如何從銀行將大量贓款提出來？記者了解到，不法分子“廣撒網(wǎng)”詐騙得手后，集中在銀行卡中的贓款數(shù)額較多，少則幾萬，多則數(shù)十萬，超過了A T M機單筆最高取款限額，多次取款具有一定風險。因此，他們便借用網(wǎng)上銀行“轉(zhuǎn)賬快、轉(zhuǎn)賬額度高、隱蔽性強”的特點，將贓款分割、轉(zhuǎn)移。

　　陳宏舉例說，不法分子將10萬元贓款通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，平分到其他20張卡里，再通過佩戴假發(fā)、墨鏡等偽裝或是雇人在外地將贓款一次性取出。