銀行業(yè)金融機構自查時間范圍為2014年12月通知發(fā)布之日起至2015年3月底，自查范圍包括全部銀行業(yè)金融機構。

　　《通知》指出，各銀行業(yè)金融機構要在本系統(tǒng)范圍內組織開展自查：一是由各級機構開展本級自查；二是由上級機構組織內審、合規(guī)和業(yè)務管理等部門開展對下屬分支機構的檢查。重點檢查對案件、風險事件、損失事件和內外部檢查所暴露問題的責任追究與整改是否到位，是否還有未發(fā)現(xiàn)的案件和違規(guī)隱患，已有的管理措施還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)，工作中還存在哪些隱患和漏洞。

　　對于潛在違規(guī)經營和違法犯罪問題，《通知》指出，重點排查違規(guī)經營和違法犯罪高發(fā)的信貸業(yè)務、存款業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務、財務管理等領域，是否存在新發(fā)生的違法違規(guī)行為。本級自查金額不應低于相關業(yè)務2014年12月末余額的50%；上級檢查各級下屬機構的覆蓋面不應低于30%，檢查金額不應低于被查機構相關業(yè)務2014年12月末余額的30%。

　　在機構自查之后，監(jiān)管檢查將于2015年3月至4月開展。銀監(jiān)會及其各級派出機構結合自身監(jiān)管職責與銀行業(yè)金融機構自查情況，對轄內法人機構開展檢查，檢查內容可結合日常監(jiān)管掌握的情況對不同機構各有側重，在抽查銀行自查與整改情況的基礎上，可選取銀行業(yè)金融機構自查未覆蓋的樣本進行檢查。

　　監(jiān)管檢查的內容包括，銀行業(yè)金融機構自查情況、銀行業(yè)金融機構違法違規(guī)行為、銀行業(yè)金融機構內控情況和銀行業(yè)金融機構整改情況。

　　至于銀行業(yè)金融機構違法違規(guī)行為，《通知》指出，重點檢查信貸業(yè)務、存款業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務、財務管理等領域，是否存在屢查屢犯的問題，是否存在新的違法違規(guī)形式。

　　此次監(jiān)管檢查范圍包括全部政策性銀行(含國開行)、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲銀行法人，轄內城商行和農商行法人抽查比例不低于30%，轄內其他銀行業(yè)金融機構法人抽查比例不低于20%；被查法人機構全部一級分行(分公司)及其下轄20%以上二級分行(分公司)和支行(支公司)。抽查金額不應低于各被查機構相關業(yè)務2014年12月末余額的10%。

　　另據(jù)記者了解，銀監(jiān)會本次監(jiān)管檢查采取聯(lián)動檢查方式：一是銀行一部作為牽頭部門，負責制定檢查通知和匯總上報檢查結果。二是銀監(jiān)會各監(jiān)管部門負責對本條線機構檢查工作進行指導和協(xié)調，并負責本條線檢查情況的匯總。三是銀監(jiān)會各監(jiān)管部門和各銀監(jiān)局應結合轄內法人機構特點，在檢查組織、機構選點、抽樣比例和重點、溝通協(xié)調等方面進一步細化檢查方案，并負責形成法人機構的檢查報告。四是銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局要根據(jù)檢查方案，開展對所轄分支機構的現(xiàn)場檢查，并表局和異地局要做好溝通配合工作。

　　根據(jù)《通知》要求，機構整改要在2015年4月底前完成。銀監(jiān)會還強調，各銀行業(yè)金融機構要邊查邊改，針對各業(yè)務領域的重點環(huán)節(jié)提出整改措施。一是健全制度體系，做到全覆蓋、不留死角；二是強化責任追究，明確各個環(huán)節(jié)、各個方面的責任，確保各項規(guī)章制度落到實處；三是突出管理重點，特別要加強對基層一把手、關鍵崗位和人員的管理，必要時實行輪崗；四是加強監(jiān)督檢查，使制度落實情況的監(jiān)督檢查常態(tài)化。?